防范洗钱风险,维护金融秩序,共建和谐社会

       随着近年来金融业务融合的持续深入,以及金融业务不断的创新,洗钱和恐怖融资犯罪活动手法不断升级,洗钱特征越来越难以侦测,防范洗钱风险已然成为业务创新发展过程不可缺少的部分。

       那么何谓反洗钱?

       反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。

     日常警惕洗钱风险,防范洗钱需牢记以下几点:

     ▲选择安全可靠的金融机构

     ▲主动配合金融机构进行身份识别。

     ▲不要出租或出借身份证件。

     ▲不要出租或出借自己的银行账户、银行卡、信用卡、U盾。

     ▲不要用自己的账户替他人提现。

     ▲远离网络洗钱陷阱。

     ▲举报洗钱活动,维护社会公平正义。